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Unterschied zwischen Commercial Banking und Investment Banking




Hauptunterschied: Geschäftsbanken sorgen für die breite Öffentlichkeit und erbringen Dienstleistungen wie das Akzeptieren von Einlagen, das Bereitstellen von Darlehen und anderen grundlegenden Anlageprodukten. Investmentbanken sind Finanzinstitute, die Einzelpersonen, Unternehmen und Regierungen bei der Beschaffung von finanziellem Kapital unterstützen, indem sie bei der Emission von Wertpapieren (oder beides) als Zeichner des Kunden fungieren.

Die Funktionen von Banken werden oft von der breiten Öffentlichkeit untergraben. Banken sind für die Öffentlichkeit Orte, an denen das Gehalt eingezahlt wird, und die Gelder werden zur Verwendung abgehoben. Dies ist eine begrenzte Definition des Bankensektors mit mehreren Milliarden Dollar. Der Bankensektor ist in zwei große Kategorien unterteilt: Investment Banking und Retail / Commercial Banking. Beide Banken bedienen unterschiedliche Kunden und bieten unterschiedliche Dienstleistungen an.

Commercial Banking oder Retail Banking ist die Bank, die der breiten Öffentlichkeit bekannt ist. Diese Banken sorgen für die breite Öffentlichkeit und erbringen Dienstleistungen wie das Akzeptieren von Einlagen, die Aufnahme von Unternehmenskrediten und das Anbieten von Basisanlageprodukten. In einigen Definitionen kann das Bankwesen weiter in Geschäftsbanken und Privatkundengeschäft unterteilt werden. Das Privatkundengeschäft umfasst Banken, die speziell auf Einzelpersonen ausgerichtet sind, während sich Geschäftsbanken nicht nur auf die Einzelkasse, sondern auch auf Unternehmen konzentrieren können.

In den USA fallen Geschäftsbanken und Handelsbanken in die gleiche Kategorie und Definition, wie dieser Begriff verwendet wird. Diese Banken unterscheiden sich aufgrund der unterschiedlichen Bankvorschriften von Investmentbanken. Anfangs würden Geschäftsbanken auch die Vorteile des Investmentbankings bieten, aber es wird vermutet, dass dies stark zur Großen Depression der frühen 20er Jahre beitrugth Jahrhundert. Danach forderte die Regierung eine Trennung zwischen den Funktionen von Geschäftsbanken und Investmentbanken durch das Glass-Steagall-Gesetz, das in den 1990er Jahren aufgehoben wurde.

Investmentbanken sind Finanzinstitute, die keine Einlagen akzeptieren, sondern Einzelpersonen, Unternehmen und Regierungen bei der Beschaffung von finanziellem Kapital unterstützen, indem sie bei der Emission von Wertpapieren (oder beides) als Zeichner des Kunden fungieren. Es kann auch Dienstleistungen anbieten, wie Fusionen und Übernahmen, Market Making, Beteiligungspapiere, Börsengänge beim Börsengang, usw. Investmentbanken unterstützen Investmentbanken von normalen Bankzielen und richten sich an eine andere Kundschaft. Sie bieten Dienstleistungen hauptsächlich für Unternehmen an und kümmern sich um ihre finanziellen Bedürfnisse. Das Investment Banking ist in zwei Hauptfunktionsgruppen unterteilt: Kaufseite und Verkaufsseite. Die Verkaufsseite befasst sich mit dem Handel von Wertpapieren gegen Bargeld oder für andere Wertpapiere und andere solche Funktionen. Die Käuferseite berät Institutionen, die sich mit dem Kauf von Anlagedienstleistungen befassen, wie etwa Hedgefonds, Versicherungsgesellschaften usw.

Vergleich zwischen Commercial Banking und Investment Banking:

Werbetechnik

Investment Banking

Definition

Geschäftsbanken sorgen für die breite Öffentlichkeit und erbringen Dienstleistungen wie das Akzeptieren von Einlagen, das Bereitstellen von Darlehen und anderen grundlegenden Anlageprodukten

Investmentbanken sind Finanzinstitute, die Einzelpersonen, Unternehmen und Regierungen bei der Beschaffung von finanziellem Kapital unterstützen, indem sie den Kunden bei der Emission von Wertpapieren (oder beides) versichern oder als solcher tätig werden.

Kernfunktionen

  • Akzeptieren Sie verschiedene Arten von Einzahlungen
  • Stellen Sie Darlehen und Vorschüsse verschiedener Art bereit
  • Kreditschöpfung
  • Sammeln und Löschen von Schecks, Dividenden und Zinsgarantien.
  • Zahlungen für Miete, Versicherungsprämie usw. zu leisten
  • Um mit Devisengeschäften zu handeln.
  • Wertpapiere kaufen und verkaufen.
  • Als Treuhänder, Rechtsanwalt, Korrespondent und Vollstrecker zu fungieren.
  • Steuererlöse und Steuererklärungen akzeptieren.
  • Bereitstellung von Sicherheitsschließfächern für Kunden.
  • Geldüberweisungsmöglichkeit bereitzustellen.
  • Reisescheck ausstellen.
  • Als Schiedsrichter fungieren.
  • Um verschiedene Rechnungen zur Zahlung anzunehmen: Telefonrechnungen, Gasrechnungen, Wasserrechnungen usw.
  • Händlerbanken zur Verfügung stellen.
  • Bereitstellung verschiedener Karten: Kreditkarten, Debitkarten, Chipkarten usw.
  • Underwriting-Ausgabe von Wertpapieren
  • Börsengänge (IPOs)
  • Sekundärmarktangebote
  • Brokerage
  • Fusionen und Übernahmen
  • Wertpapierrecherchen
  • Eigenhandel
  • Investitionsmanagement
  • Vertrieb und Handel
  • Forschung
  • Risikomanagement

Eigenschaften

Verwalten Sie Einlagenkonten für Privatpersonen und Unternehmen. Stellen Sie auch Darlehen aus Einlagengeld bereit

Sammelt Geldmittel für ihre Kunden, beispielsweise durch den Kauf und Verkauf von Aktien und den Umgang mit Börsengängen

Risikotoleranz

Niedrig

Hoch

Täglicher Service

Ja

Nein

Kredite

Ja

Nein

Nimmt Einlagen

Ja

Nein

Art der Leistung

Standardisierte Dienstleistungen für alle

Maßgeschneiderter Service

Beispiele

  • Staatsbank von Indien
  • Indische Bank
  • ICICI
  • HDFC
  • Barclays Bank
  • Deutsche Bank
  • J.P. Morgan & Co.
  • Bank of America Merrill Lynch
  • Goldman Sachs
  • Morgan Stanley
  • Citigroup

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